Ranking kont maklerskich 2013

Od ostatniego rankingu najtańszych kont maklerskich na polskim rynku minął rok czasu. W poprzednim zestawieniu niepodzielnie rządził XTB, znacząco deklasując rywali. Jednak w międzyczasie czasu zaszły dosyć istotne przetasowania na rynku, konkurencja się zaostrzyła, a na horyzoncie ukazali się nowi, mocni przeciwnicy. Oferta jest zdecydowanie lepsza niż rok temu i jest w czym wybierać. Minimalizacja kosztów inwestycji może bowiem istotnie poprawić nasze zyski.

Kto wygrał w tegorocznym rankingu? Zapraszam do czytania. Mogę tylko uchylić rąbka tajemnicy i zdradzić, że... król został zdetronizowany.

Z całego grona instrumentów GPW, na które usługi oferują domy maklerskie, zostały wybrane najpopularniejsze w Polsce: akcje, obligacje oraz kontrakty terminowe na indeksy (informacja dla bardzo początkujących: Forex to zupełnie inna działka, a więc inne rachunek i platforma). Bardzo też starałem się zachować obiektywizm, tworząc ranking. A oto i on:

DMroczniewypłataakcjeakcje DTobligacjeKTKT DT
DB0,012%*0/5 zł*0,19%0,19%0,14%8,00 zł8,00 zł
XTB0 zł0 zł0,25% min. 3 zł0,19% min. 3 zł0,15% min. 3 zł7,50 zł5,50 zł
AmerBrokers0 zł3 zł0,35% min. 2 zł0,20% min. 2 zł0,18% min. 2 zł4,90 zł4,90 zł
Xelion0 zł0/1 zł*0,37% min. 5 zł0,23% min. 5 zł0,19% min. 5 zł9,00 zł6,00 zł
Alior0 zł0 zł0,38% min. 3 zł0,20% min. 3 zł0,19% min. 3 zł9,00 zł6,00 zł
BOŚ0 zł0/1 zł*0,38% min. 5 zł0,15% min. 5 zł0,19% min. 5 zł9,90 zł6,00 zł
eMakler0 zł0 zł0,39% min. 3 zł0,25% min. 3 zł0,19% min. 3 zł9,00 zł9,00 zł
BH0 zł0/5 zł*0,38% min. 5 zł0,25% min. 5 zł0,19% min. 5 zł9,00 zł9,00 zł
Raiffeisen0/60 zł*0 zł0,38% min. 4 zł0,19% min. 4 zł0,19% min. 4 zł9,00 zł9,00 zł
Noble0 złmin. 3 zł0,38% min. 10 zł0,25% min. 10 zł0,20% min. 5 zł9,00 zł7,00 zł

*DB - 0,003% od wartości papierów wartościowych na koniec kwartału (przykład: 0,003%*10000=0,30 zł), opłata za przelew do Deutsche Banku to 0 zł, a do innego banku wynosi 5 zł
*Xelion - opłata za przelew do Banku Pekao to 0 zł, a do innego banku wynosi 1 zł
*BOŚ - opłata za wypłatę środków powyżej 500 zł to 0 zł, a poniżej 500 zł wynosi 1 zł
*BH - opłata za przelew do Banku Handlowego to 0 zł, a do innego banku wynosi 5 zł
*Raiffeisen - konto darmowe do końca 2013 roku, potem opłata wynosi 30 zł za pół roku

Pierwsze miejsce bezapelacyjnie przypadło Biurowi Maklerskiemu Deutsche Bank. Prowadzenie konta jest bezpłatne prawie bezpłatne, natomiast prowizja maklerska w wysokości 0,19% na akcje i 0,14% na obligacje, w dodatku bez kwoty minimalnej, zdecydowanie przebija ofertę konkurencji. Dla mikroinwestorów, którzy kupują pakiet akcji za kilkaset, a nawet kilkadziesiąt złotych, jest to oferta idealna. Można więc dywersyfikować nawet mały portfel akcyjny bez ponoszenia nadmiernych kosztów. Prowizja za kontrakty terminowe jest przeciętna, natomiast rysą na świetnej ofercie są płatne przelewy (5 zł za przelew) do innych banków. Ocena: 5+.

Drugie miejsce przypadło ubiegłorocznemu zwycięzcy, czyli XTB. Oferta bez słabych punktów, jednak trochę gorsza od DB. Cieszą darmowe konto i wypłaty z konta, a także niskie prowizje od akcji i obligacji. Sam posiadam konto w XTB, choć nie ukrywam, że planuję migrację na rzecz lidera rankingu. Ocena: 5.

Na trzecim miejscu uplasował się AmerBrokers z najtańszymi prowizjami w rankingu za handel kontraktami terminowymi na indeksy. Pozostała część oferty również jest atrakcyjna poza opłatą za przelew w wysokości 3 zł. Prowizja za akcje jest taka sobie z plusem, a ogólna ocena: 4+.

Oferty Xelion, Alior, BOŚ, eMakler, BH określiłbym jako dobre (ocena: 4), a Raiffeisen oraz Noble jako dobre z haczykiem (ocena: 4-). Pozostałe propozycje biur maklerskich, niewymienione w rankingu, są przeciętne lub kiepskie, głównie ze względu na roczne opłaty dla klientów indywidualnych.

Zainteresowanych jeszcze niższymi prowizjami ponownie zapraszam do zapoznania się ze zniżkami domów maklerskich dla członków Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych. Niektóre zniżki są naprawdę atrakcyjne, a członkostwo kosztuje 90 zł (a dla osób poniżej 26 roku życia - 60 zł) rocznie. Warto więc rozważyć przy dokonywaniu wielu transakcji na rynku czy nie opłaca się płacić abonamentu na rzecz niższych kosztów transakcyjnych.

Za wszelkie poprawki, uwagi, opinie, opisy funkcjonalności kont czy platform będę wdzięczny.

Komentarze

  1. Wg mnie opłaty za prowadzenie konta w okresie rocznym to nie minus - jeśli ktoś nie planuje zarobić tych kilku złotych(i odjąć tego jako koszt) to po co się bawić na giełdzie?

    Nie licząc liderów rankingu powinno się raczej brać pod uwagę niezawodność systemu, jego funkcjonalność, wartości dodane itp. Opłaty wg mnie mają znaczenie jedynie w przypadku IKE.

    OdpowiedzUsuń
  2. Używam XTB i e-maklera, przy czym częściej tego pierwszego. Plusem w XTB są tańsze prowizje, ale w e-maklerze fajne jest zintegrowanie konta z rachunkiem podstawowym. W XTB muszę czekać na przelew (oni rozliczają się przez Pekao).

    DB rzeczywiście ładnie wygląda, ale w moim przypadku darmowe wypłaty robią różnicę :)

    pozdrawiam!

    OdpowiedzUsuń
  3. gdyby nie ta prowizja od przelewów na inne konto w DB byłaby 6 z plusem! dobrze widzieć moje XTB wysoko.... :)

    OdpowiedzUsuń
  4. @Sebastian Cezary
    Masz rację, jednak ja oceniałem tylko ofertę cenową rachunków maklerskich.

    @Wasilewski, @zgred
    Niestety, choć konto dbNET jest całkiem niezłe.

    OdpowiedzUsuń
  5. Przydatny zestaw. Mam/znam większość. Do kontraktów Amerbrokers OK - wkurza tylko 3 zł za każdy przelew. XTB kusi niską ceną, DM BOŚ - solidność i kompetencja. Tyle ode mnie.

    OdpowiedzUsuń
  6. a co z ECN forexem na bzwbk. Ponoc genialna oferta

    OdpowiedzUsuń
  7. @ZP
    Dzięki za komentarz.

    @Marcin Migacz
    Ależ Forex niewiele ma wspólnego z GPW, pisałem o tym w poście.

    OdpowiedzUsuń
  8. Jesteś pewien, że konto DB jest darmowe ? A czytałeś sekcję F. Inne opłaty, punkt 6. z tabeli opłat i prowizji. Jest w nim wyszczególniona opłata z tytułu przechowywania papierów wartościowych oraz operacji w KDPW, pobierana na
    koniec kwartału - do 2 mln zł 0,003%, ponad wymienioną kwotę 0,02%.

    OdpowiedzUsuń
  9. @Anonimowy
    Natknąłem się na tę opłatę, dla pewności sprawdziłem w rankingu Comperii i tam też widnieje 0 zł. Ale napisałem do DB e-maila w tej sprawie, zobaczymy co (i czy) odpiszą.

    OdpowiedzUsuń
  10. @Anonimowy
    Dostałem odpowiedź i DB potwierdził Twoje przypuszczenia. Opłata to 0,03% od wartości papierów wartościowych na koniec kwartału. Przykładowo, dla 10 tys. zł to będzie to 0,30 zł. Przez to DB nieco straciło, ale dzięki rekordowo niskiej prowizji od akcji pozostaje liderem w rankingu. Dokonałem też kilku poprawek we wpisie. Dzięki za trafną uwagę.

    OdpowiedzUsuń
  11. Prowizja to 0,003% a nie 0,03%. 10000*0,03% to 3zł. Oj ta matematyka....

    OdpowiedzUsuń
  12. @Anonimowy
    Zgadza się, dzięki za poprawkę.

    OdpowiedzUsuń
  13. Miałes napisać post o swojej pracy ;)

    OdpowiedzUsuń
  14. w obecnej taryfie oplat i prowizji oplata kwartalna w wysokosci 0,03% od wartosci aktywow dotyczy rynkow zagraniacznych, wiec jesli ktos ma tylko akcje z GPW lub Catalysta to zadnej informacji o oplacie nie doczytalem..

    OdpowiedzUsuń
  15. @trader
    Dokładnej daty nie podam.

    @Anonimowy
    F.3b)

    OdpowiedzUsuń
  16. Też planuje przejście do lidera i założenie tam konta. Wspomnij, że w DB jest niezłe konto oszczędnościowe na 6% do RORu.

    OdpowiedzUsuń
  17. Ech, teraz doczytałem do końca czyli np. 10 000 * 0,012= 120 zł na rok to już nie jest dla mnie opłacalne ...

    OdpowiedzUsuń
  18. @Temo
    10000 zł * 0,00012 = 1,20 zł rocznie. Czyli 0,30 zł kwartalnie i to tylko w przypadku, gdy masz kupione papiery wartościowe za te 10000 zł na koniec kwartału. Jeśli masz kasę na koncie, ale nie masz kupionych papierów - nie płacisz nic.

    OdpowiedzUsuń
  19. Szkoda, że nikt porównań wszelakich rachunków nie robi poprawnie. Żeby wszystko było jasne, na przyszłość robiąc taki ranking proszę wejść na stronę KNF i sprawdzić ofertę wszystkich firm inwestycyjnych oferujących dostęp do GPW również zagranicznych dla klienta indywidualnego. Zabrakło w zestawieniu m. in. Opera Dom Maklerski Sp. z o.o. czy Copernicus Securities S.A. które znalazły by się w górnej części rankingu.

    OdpowiedzUsuń
  20. @Anonimowy
    Opera: Już wkrótce zaoferujemy Inwestorom rachunki maklerskie - dostępne za pośrednictwem internetu.
    Copernicus: brak rachunków maklerskich za pośrednictwem internetu.

    OdpowiedzUsuń
  21. czy na koncie i systemie XTB można kupować akcje GPW za pomocą smartfona, orientuje się ktoś ( jak tak to dajcie link)?

    OdpowiedzUsuń
  22. ewentualnie j.w. na koncie Deutsche Banku (tel. z androidem)?

    OdpowiedzUsuń
  23. *DB - 0,003% od wartości papierów wartościowych na koniec kwartału (przykład: 0,003%*10000=0,30 zł) - czyżby opłata została zniesiona?

    OdpowiedzUsuń
  24. @Anonimowy
    Skąd masz taką informację? W tabeli opłat i prowizji dalej widnieje ta opłata.

    OdpowiedzUsuń
  25. Fajne zestawienie, DB ma ciekawą ofertę, jednak XTB wg mnie jest praktyczniejsze, wygodniejsz itd. Chyba wolę XTB.

    OdpowiedzUsuń

Prześlij komentarz