Stategia regularnego inwestowania w ETF-y


Obecnie na GPW jest notowanych 5 funduszy ETF.

3 z nich, czyli Beta ETF mWIG40TR, Beta ETF WIG20TR oraz Lyxor ETF WIG20, skupiają się na polskich akcjach. Odrzucamy je w tej strategii, gdyż w polskie instrumenty inwestują także OFE, PPK, PPE, a zależy nam na dywersyfikacji całego majątku netto.

Zostają 2 ETF-y, czyli Lyxor ETF DAX i Lyxor ETF S&P500.

Strategia polega na tym, aby zawsze inwestować równo po 50% w każdy z tych funduszy. Raz kupujemy więcej sztuk jednego funduszu, a drugi raz odwrotnie. Jest to de facto strategia uśredniania po lepszych cenach.

Warto stosować strategię w ramach IKZE, a także IKE, aby przy okazji osiągać korzyści podatkowe.

Szukamy maklera z jak najniższą prowizją na rynku. obecnie jest to DM BPS z prowizją transakcyjną w wysokości 0,13% min. 3 zł.

Oczywiście, nie kupujemy PKC z powodu dość niskiej płynności (z roku na rok jest coraz lepiej) tych instrumentów na GPW.

Strategię można też stosować na zagranicznych ETF-ach, których wybór może być bardziej optymalny, bo np. można kupić akcje największych firm świata w ramach jednego ETF-a. Ale wtedy nie mamy korzyści podatkowych.

0 komentarzy:

Prześlij komentarz